Jaké jsou nejdůležitější povinnosti povinných osob dle AML zákona?

Podle aktuální legislativy v oblasti proti praní špinavých peněz (AML) jsou nejdůležitější povinnosti povinných osob v České republice následující:

1. Identifikace a ověření zákazníka: Povinné osoby musí důkladně prověřit totožnost svých klientů a v případě fyzických osob získat kopie identifikačních dokladů. U právnických osob je třeba zjistit skutečné majitele.
2. Monitorování a hlášení podezřelých transakcí: Povinné osoby musí neustále monitorovat transakce svých klientů a skrze jmenovanou kontaktní osobu podávat hlášení o podezřelých transakcích Finančnímu analytickému úřadu (FAÚ).
3. Zavedení interních kontrol a postupů: Povinné osoby musí mít vytvořené a efektivně uplatňované interní kontrolní mechanismy a postupy, které zabrání praní špinavých peněz a financování terorismu.
4. Vzdělávání a školení zaměstnanců: Povinné osoby jsou povinny zajistit, aby jejich zaměstnanci měli odpovídající znalosti a schopnosti v oblasti AML, aby mohli správně rozpoznat podezřelé transakce a jednat v souladu s právními předpisy.
5. Sledování a hodnocení rizik: Povinné osoby musí pravidelně hodnotit a aktualizovat své procesy a postupy v reakci na nové rizikové faktory a události.

Tyto povinnosti mají za cíl snížit riziko využití finančního sektoru k nelegálním účelům a poskytovat účinný nástroj k prevenci a odhalování praní špinavých peněz a financování terorismu. Pozor v dané souvislosti je nutné dát na včasné nahlášení kontaktní osoby,