S příchodem roku 2024 se situace výrazně zjednodušila. Zatímco v minulosti bylo přecházení mezi různými formami penzijního spoření administrativně náročné, nyní je celý proces mnohem přímočařejší a uživatelsky přívětivější. Tato změna přináší klientům větší flexibilitu při správě jejich úspor na důchod.
Zachování starého připojištění
Důležitým aspektem je možnost takzvané konzervace stávajícího penzijního připojištění. To v praxi znamená, že:
- Již naspořené prostředky zůstávají na původním účtu
- Zachovávají si všechny původní výhody a garantované zhodnocení
- Klient nepřichází o státní příspěvky, které už získal
- Smlouva zůstává aktivní, pouze se do ní již dále nepřispívá
Paralelní vedení nového spoření
Současně s konzervací starého připojištění si klient může založit novou smlouvu doplňkového penzijního spoření, které nabízí:
- Možnost aktivně ovlivňovat investiční strategii
- Potenciálně vyšší výnosy díky dynamičtějším investičním profilům
- Modernější správu prostřednictvím online nástrojů
- Flexibilnější podmínky pro nakládání s prostředky
Tento krok je vhodný pro všechny, kteří chtějí mít své peníze pod kontrolou a zároveň využít výhod, které přinášejí nové formy spoření na penzi. Ať už jste konzervativní investor, který preferuje jistotu, nebo naopak toužíte po vyšším zhodnocení a jste ochotni podstoupit určitou míru rizika, kombinace starého penzijního připojištění a nového doplňkového penzijního spoření vám dává možnost přizpůsobit si strategii přesně na míru.