Od začátku roku 2024 došlo k zásadnímu zjednodušení celého procesu převodu penzijního připojištění. Nově lze veškerou administrativu vyřídit kompletně online pomocí bankovní identity, což výrazně usnadňuje celý proces pro všechny účastníky penzijního spoření.
Možnosti převodu
V rámci stejné penzijní společnosti
Pokud chcete zůstat u své stávající penzijní společnosti, máte několik možností:
1. Kompletní převod prostředků
- Převedete všechny naspořené prostředky do nového doplňkového penzijního spoření
- Původní smlouva bude ukončena
- Proces je zdarma a online
2. Částečné rozdělení
- Část prostředků můžete ponechat ve starém připojištění
- Nové příspěvky směřují do doplňkového penzijního spoření
- Zachováte si výhody obou produktů
Přechod k jiné penzijní společnosti
Při změně penzijní společnosti je postup následující:
1. Kontaktování nové společnosti
- Stačí oslovit novou společnost online
- Veškerou administrativu vyřeší za vás
- Není nutné kontaktovat původní společnost
2. Časový harmonogram
- Celý proces trvá přibližně jeden měsíc
- Prostředky jsou bezpečně převedeny mezi společnostmi
- Klient je průběžně informován o stavu převodu
Výhody nového systému
1. Administrativní jednoduchost
- Vše online přes bankovní identitu
- Minimum papírování
- Rychlé zpracování
2. Finanční výhodnost
- Převod je zdarma
- Zachování státních příspěvků
- Možnost lepšího zhodnocení v novém produktu
Důležitá upozornění
- Před převodem je vhodné porovnat podmínky různých penzijních společností
- Zvážit zachování části prostředků ve starém připojištění
- Prostudovat poplatky a podmínky nového produktu
- Zkontrolovat investiční strategii nového spoření
Závěr
Díky novým pravidlům platným od roku 2024 se celý proces převodu výrazně zjednodušil a zmodernizoval. Online přístup přes bankovní identitu významně snižuje administrativní zátěž a šetří čas všem zúčastněným stranám. Vždy je důležité si ujasnit rozdíl mezi danými spořícími produkty